创建投资组合之前要回答的问题

如果说独立财务顾问可以就一件事达成一致的话，那就是创建投资组合需要仔细考虑。以下是新投资者在为自己创建投资组合之前可能希望回答的几个问题。 1. 您的财务目标和风险承受能力是什么？ 在回答这个问题之前，需要注意的是，财务目标或投资目标不仅仅是“在尽可能短的时间内赚尽可能多的钱”。投资目标的一些常见例子包括退休和儿童教育。确定这一目标至关重要，因为它决定了所需的金额和时间。风险承受能力也很重要，因为它可以帮助投资组合经理塑造您的投资组合。 2. 您是否预留了足够的应急资金？ 这个数额一般为一个人3至9个月的工资。咨询您的独立财务顾问后，您可能会意识到预留足够的资金是任何良好投资策略的基础。


预留资金可以减少紧急情况（例如裁员）可能对当前投资策略造成的破坏性影响。如果没有应急基金，投资者在紧急情况下将不得不出售更多现有投资。 3. 您可以使用哪些投资工具？您了解每种类型的功能和风险吗？ 一般来说，投资工具是指 脸书数据库 允许投资者购买基金、股权或贷款的合同，例如单位信托基金、股票和债券。鉴于投资者只能根据他们可以获得的工具创建投资组合，因此确定可用的投资工具至关重要。 4. 在设计投资组合时，您将采用什么策略（价值或增长 驱动，基于技术或基本面）？ Financial Alliance 的财富管理总监 Sani Hamid 先生建议：“理想情况下，投资组合应该按照一组特定的参数运行，而不是按照投资者的突发奇想和幻想运行。这些设定的参数有助于制定有纪律的投资方式。” 通常，在设计投资组合之初会花费一些思考和时间。



此后，时间用于监控风险管理和再平衡目的。重新平衡将投资基金的权重重新调整到所需的有可能在不咨询专家的情况下管理自己的投资组合，特别是如果采用的策略是投资者旨在度过周期的买入并持有策略几乎没有干预来消除波动。然而，投资者必须了解，这种买入并持有策略可能需要经历高度波动。6. 您目前的财务状况如何？ 根据财务咨询领域的主题专家的说法，如果一个人的财务状况良好，那么他/她最适合开始投资。换句话说，每个月必须有净正余额。 简而言之，在创建投资组合之前，学习投资基础知识并做好准备非常重要。回答列出的问题可以启动这一过程，并有助于为未来的投资方向制定指南。如果您有兴趣聘请独立财务咨询公司来请求财务咨询服务，请单击此处。